物价上涨只是开始,加息暗潮正在逼近,你口袋里的钱够生活吗?

摘要: 如果中国也加息,市场会怎么样?

11-09 05:08 首页 菜鸟理财

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核心提示:


近期物价上涨,CPI指数持续上涨,全球进入货币收紧通道,美国下一次加息已经不远了,中国有可能加息吗?如果真的加息,对你的生活有多大的影响呢?


最近物价上涨根本停不下来,除了之前提到的鸡蛋、蔬菜、猪肉和纸张在涨价,一逛超市才知道,空调、洗发之类的都在涨价,连保健品都涨不少。

 

这和去年CPI上升不一样,去年主要是上游原材料和猪肉涨价太多,所以CPI才这么高。

 

今年总体感觉是大部分商品价格都在上涨,涨价浪潮已经开始向中下游行业蔓延了,所以今年的涨价感觉更真实。

 

这难道真要进入吃土的节奏吗?


物价上涨的表象


物价上涨算是今年民生话题的重点,涨价预期也是不断的升高。

 


在经济学里面,物价全面上涨会引起通货膨胀,简单的说就是,钱不值钱,原本1块钱买一个茶叶蛋,现在变成了3块钱买一个。

 

当然,货币太多使得钱不值钱那是在恶性通货膨胀才会出现。

 

正常的经济发展也是需要合理的通胀,因为这代表了经济持续发展,需求旺盛,你也有能力买更贵的东西。

 

但是为什么经济危机过去了十年通胀率一直很低,都超发了这么多货币,物价却可以保持低价,那是因为所有行业都产能过剩,供大于求导致价格涨不起来。

 

而通胀率是一个国家经济发展到什么程度的重要指标之一,合理的通胀象征着健康的经济发展,过高了给人的直觉就是经济过热,需要降温。

 

经济降温最常用的手段就是加息,提高资金成本,抑制过度投资。

 

所以,为什么美国加息除了说要看就业情况外,还要看通胀达不达标也就是这个原因。

 

最近美国公布的数据显示CPI同比上升到1.9%,市场预期美联储在12月加息的概率也就瞬间增加了。


中国会加息吗?


如果中国也进行加息,市场会怎么样?

 


最直接的就是利率会走高,不然加息就没意义了,存款利息会变多,但是贷款利息也一样很变多。

 

而且楼市容易崩塌,回看历史,楼市的终结都是在货币收紧和加息的时候,因为房贷成本在增加。

 

其次是股市也会受到影响,而且不止如此,大部分投资都会受到抑制。

 

如果存款有吸引力,当然都去存着,银行的贷款业务也会减少,如果不是必须借钱的话,谁愿意为了借钱付出更高的成本。

 

这样才能起到降温的作用,降低货币活性。

 

但是加息的影响太大了,基本上等于向经济浇冷水,是一记终极大招,非到必要关头,中国是不会随意加息的,因为经济根本没有过热,除非美国和其他国家逼得太紧了。

 

一旦真的需要加息,也会有个前奏,提前放风给大家准备准备。

 

最近兴业研究不是出了一份报告,在所有人都喊着降准时,提出来的不是降准,可能是正回购”。

 

正回购这个词可能很多人不知道,因为这个工具已经封尘3年之久了,之前一直是放水,所以没机会用到。

 

简单的说就是央妈先在市场上收钱,到期还回去的一个收紧工具,与逆回购刚好相反。

 

现在基本上逆回购都停得差不多了,每天都是零投放净回笼,逆回购池子里快没水了,才在这两天进行逆回购操作。

 

收紧意图很明显,央妈的所谓放水,也只是在调节收紧的节奏。

 

而加息无非就是为了收紧钱袋子,如果真的用正回购主动收紧货币,那就要注意了,这可能就是为了加息放风来了。


让物价先飞一会

 

既然经济没过热,为什么也要进行加息,这不是会把自己逼死吗?

 


这也没办法,如果美国加息逼得太紧,我们确实就会很被动。

 

美国早早开始加息,还说要在今年10月进行缩表,一旦中美利差被拉开,甚至出现倒挂,那中国辛辛苦苦的资本管制就可能付之流水了。

 

好不容易才把资本外流的积极性打下去,都没怎么流入,到时候又开始流出,掏空国内还怎么继续发展。

 

这个利差必须控制在一定的范围内,如果中国没跟上加息的步伐,资本外流就会再次形成。

 

所以,中国加息更多的是因为美国的节奏被迫为之,包括其他国家也开始准备收紧,四面楚歌压力山大。

 

其实从种种迹象来看,中国早就为可能出现的加息做铺垫,因为被迫加息显得很狼狈,不是中国的风格。

 

先是在央妈的特殊照顾下,不断收紧货币,使得市场利率一路走高了,让大家习惯在货币紧平衡的环境下生存,同时也起到去杠杆的效果。

 

其实就是环保整治风暴,加息的原因不就是因为物价上涨太多,经济过热吗?

 

在环保整治的工作下,各行各业都能起到产能出清的效果,使得物价不断上涨。

 

今年两会提出CPI同比上涨3%的预期都还没达到,所以物价还可以继续上涨,到时候就是抑制通胀,加息有理。

 

当然,加息如果造成楼市垮塌,影响太大了,所以抑制楼市也是这两年来的重点工作,不断冻结楼市投机交易,发展租售并重的模式。

 

走新加坡模式,防止一旦加息所带来的巨大影响,没有买卖就没有伤害,只要把热度降下来,影响就可以减少。

 

当一切都准备好,就可以应对自如。


抵挡加息浪潮


如果真的进行加息,我们普通人也需要提前做好保护工作,把伤害最小化。

 


现在这个全球收紧的浪已经越来越近了,谁都不知道会不会真的突然涌过来,除非美国突然崩溃了。

 

其实加息也并不可怕,有利也有弊。

 

存款利息是提高了,但是楼市就惨了。

 

如果不是刚需的,还是不要抱着赚大钱的心态冲去加杠杆买房了,这贷款利率到时候可以压到你喘不过气。

 

其他投资也会受到影响,需要更注重投资风险和投资价值,没有成长价值就没办法在高成本的环境下产生效益,容易倒塌。

 

更不要再把负债当游戏,在任何情况下都要合理负债。

 

当然,合理消费也很重要,不要以为透支消费没问题,过度消费也是一个毒瘤,会让人上瘾的。

 

现在这个时候,最大的黑天鹅就是政策的不确定性,千万抱着侥幸的心理和央妈和政府玩对赌,很可能暴风雨来的时候根本不给你任何喘息的机会。

 

所以,看清政策风向跟紧国家步伐,才是最聪明的投资策略。


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